MASAK'tan mali suçlarla mücadelede yeni düzenlemeler…

Yeni adımlar, yasa dışı bahis, dolandırıcılık ve kayıt dışı ekonomiyi engelleme amacı taşıyor. Resmî Gazete'de yayımlanan düzenlemeler, mevcut yasal çerçevenin daha sıkı hale getirilmesini sağlıyor.

Kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS), MASAK mevzuatında finansal kuruluşlar olarak tanımlandı. Bu kuruluşlar artık suç gelirlerinin aklanmasını ve terörizmin finansmanını önlemeye yönelik uyum programları hazırlamak zorunda olacak.

MASAK, kripto varlık transferlerinde alıcı ve gönderici bilgilerini kayıt altına almayı zorunlu kılan seyahat kuralı (travel rule) uygulamasını başlattı. Ayrıca, gizlilik odaklı kripto varlıkların alım, satım ve saklanmasına aracılık edilmesi yasaklandı. Böylece suç gelirlerinin aklanmasına karşı önemli bir bariyer oluşturuldu.

Elektronik para ve ödeme kuruluşlarına yeni yükümlülükler

Ödeme ve elektronik para kuruluşları için müşteri tanıma süreçlerinde sıkılaştırmalar getirildi. Özellikle sanal POS ve elektronik para ihracında, kimlik doğrulama kurallarında büyük değişiklikler yapıldı.

Anonim ön ödemeli araçların yasa dışı işlemler için kullanılmasını engellemek adına önemli kısıtlamalar devreye alındı. Elektronik ticaret platformları da MASAK yükümlüleri arasına eklendi ve pazaryerleri üye iş yerlerine yönelik işlemlerle sınırlı düzenlemelere tabi tutuldu.

Kimlik bilgileri üzerinden düzenlemeler

Kimlik doğrulama süreçlerini kolaylaştırmak adına, yeni kimlik kartlarında doğum yeri ve ehliyetlerde anne-baba adı bilgisi alınması zorunluluğu kaldırıldı. Ancak, Türk vatandaşı olmayan kişiler için doğum yeri bilgisi kaydı devam edecek.

Fatf standartlarına uyum güçlendiriliyor

MASAK'ın düzenlemeleri, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyumu artırarak uluslararası finansal sistemde Türkiye’nin itibarını güçlendirmeyi hedefliyor. Bu değişiklikler, yasa dışı finans hareketlerini engelleme ve kayıt dışı ekonomiyi kontrol altına alma açısından önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.

MASAK'ın yeni düzenlemeleriyle mali suçlara karşı mücadelenin daha etkin bir şekilde yürütülmesi bekleniyor. Kripto varlıklardan elektronik para hizmetlerine kadar birçok alanda getirilen sıkı önlemler, finansal güvenliği artıracak nitelikte.